如何规划你的金融未来

20和30可以感觉像模糊四十多岁时,这是一个大好机会 退步,深吸一口气, 并评估你在哪里 和你想去哪儿

资产累积四十四分位时全速回击,因为个人收入往往比前几十年高。反转一面,你的开销可能更高 退休率接近forties可能是一个难平衡行为, 所以这里有一些想法 如何为生命新阶段做准备:

操作程序 :

复习目标生活变换 需求变换四十多岁审查长期目标是确保二十多岁和三十多岁所期望的东西今天仍期望的东西的伟大方法

双倍存取以你的工资可能比以往任何时候都高,现在是尽可能省钱的时候平均家庭储蓄率4.6%1,但你应该瞄准更多,特别是低收入年份储蓄少

更多关注退休避雨日很重要 但在四十多岁时 存退休算法相同 甚至更多紧急基金储备集中化减税账户,如TFSAs和RRSPs种植巢蛋,从税时减税中获益

Don'ts:

提高期望值过高更早购买起步家时, 可能开始感觉有点拥挤, 特别是如果有子园常见错误是升级为大于你可合理支付得起的家留在舒适区内 — — 通常不超过30%的收入应花在住房上。

受大卡项目诱惑翻新家屋或购买小屋 — — 其中一些大票开销可能诱使你入住并增加信用支付管理您的负载关键, 金融咨询员可以帮助确保它结构完善满足您的需要

投资时过分保守风险容留 — — 与投资目标和时间跨度并存 — — 如何影响退休储蓄,尽管你不应该冒更多风险,但你应该有坚定理解力。更新(或开发)您的金融计划,审查您的储蓄水平并重新检查正确的投资组合,并询问您的金融咨询师

检查如何规划您的金融未来20s,30s,50s并60s.

至2017第二季度加拿大统计局

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