2018 / 3提单5月31日媒体/ -快速城市化和缺乏保障性住房计划在印度已经导致10 - 12百万城市房屋短缺和26-37百万城市家庭居住在非正式的住房,经常在恶劣的生活条件。大部分这些家庭是低收入家庭在非正规部门工作,无法获得住房贷款从银行和传统的住房金融公司,提供贷款的基础上可靠收入的文档。

一批新的“保障性住房金融公司”(AHFCs)现在解决这一差距和服务低收入,城市非正式客户使用一个创新开创India-field-based信用评估。这些公司从贷款总额增长₹1000卢比(2亿美元)在2013年3月到₹27000卢比(41亿美元),并促进了超过230000保障性住房的所有权。

由于股票和债券的可用性,和地理扩张潜力,这个市场很可能继续快速增长。我们的研究检查市场的当前状态,并提供建议促进更大的规模,让更多的家庭可以拥有或改善他们的家园。报告还包括一套务实的建议政府解决问题,确保强劲的增长和促进服务目前供水/缺医少药段。

关键外卖:

• 因为许多低收入的客户在印度(年收入230 - 770美元一个月)没有正式文档的收入,AHFCs开发和证明了实地,详细的信用评估和验证过程,可以可靠地评估收入,资产,偿还能力。国家住房银行(印度住房金融监管机构)发挥了强大的作用,培养新模式,现在26这样AHFCs在市场。
• AHFCs主要资助独立单位(“成长”)和家庭在小多部件建筑由非正式的开发人员。除了提供低价单位潜在的购房者,这个活动会导致就业生成和提高租金的股票。
• 整个行业显示了强劲增长,较低的npa,但银行/较大的住房金融公司接管贷款小AHFCs做田野调查获得的客户,这些小AHFCs没有任何补偿。
• 有机会使用住房金融改善家庭生活在贫民窟生活条件和为客户批准受益人PMAY的施工方案。这些片段仍然无人看管的住房金融,尽管贷款机构的兴趣。

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